买专利卖专利找龙图腾，真高效！ 查专利查商标用IPTOP,全免费！专利年费监控用IP管家,真方便！

龙图腾网获悉佛山大学申请的专利基于大数据的金融合规风险评估方法、系统及存储介质获国家发明授权专利权，本发明授权专利权由国家知识产权局授予，授权公告号为：CN120182006B 。

龙图腾网通过国家知识产权局官网在2025-08-15发布的发明授权授权公告中获悉：该发明授权的专利申请号/专利号为：202510654978.8，技术领域涉及：G06Q40/04；该发明授权基于大数据的金融合规风险评估方法、系统及存储介质是由韩晓茹设计研发完成，并于2025-05-21向国家知识产权局提交的专利申请。

本基于大数据的金融合规风险评估方法、系统及存储介质在说明书摘要公布了：本申请涉及数据处理技术领域，公开了一种基于大数据的金融合规风险评估方法、系统及存储介质。该方法包括：采集与标准化处理多源数据形成结构化数据集；构建包含风险领域、子类和指标的三级评估体系；训练层叠式融合网络获取评估模型；实时分析生成风险报告；识别风险点并量化评估；设定预警阈值，超阈值时生成预警信号并发送至风险管理部门。本申请实现了合规风险的高效识别、精准评估和及时预警，提升金融机构合规风险管理的自动化水平和科学决策能力。

本发明授权基于大数据的金融合规风险评估方法、系统及存储介质在权利要求书中公布了：1.一种基于大数据的金融合规风险评估方法，其特征在于，所述方法包括： 对金融交易数据、客户信息数据、监管要求数据以及市场数据进行采集与标准化处理，得到结构化数据集，包括：从金融机构内部系统提取交易记录、资金流水、账户信息的金融交易数据，从客户管理系统获取客户基本资料、信用记录、交易偏好的客户信息数据，得到原始数据集，其中，交易记录包括交易流水号、交易时间、交易金额、交易类型以及交易对手信息；对所述原始数据集进行数据清洗，得到清洗数据集，并对所述清洗数据集进行格式转换，得到格式统一数据集；对所述格式统一数据集中的数值型数据进行归一化处理，并对所述格式统一数据集中的类别型数据进行编码转换，得到标准化数据集；对所述标准化数据集进行数据标注，添加风险相关标签，得到标签数据集；将所述标签数据集整合存储到数据仓库中，建立数据索引和访问控制机制，形成结构化数据集； 基于所述结构化数据集构建多层次金融合规风险评估指标体系，所述指标体系为包括风险领域、风险子类及风险指标的三级结构； 利用所述结构化数据集和所述多层次金融合规风险评估指标体系训练包含决策树、神经网络及支持向量机的层叠式融合网络，得到金融合规风险评估模型，包括：根据所述多层次金融合规风险评估指标体系中的风险领域、风险子类及风险指标的对应关系，从所述结构化数据集中提取训练特征，并按7:2:1的比例划分训练集、验证集和测试集，得到模型训练数据集；利用所述模型训练数据集中的风险指标值作为输入特征，将所述风险指标对应的风险等级作为目标标签，分别训练决策树模型、五层前馈神经网络模型和径向基核支持向量机模型，得到三个基础模型；将所述三个基础模型应用于验证集，针对所述多层次金融合规风险评估指标体系中的每个风险领域计算各模型的F1得分，形成包含风险领域与模型性能映射关系的性能矩阵；基于所述性能矩阵构建层叠式融合架构，对于每个风险领域选择性能最优的模型作为主模型，其余模型作为辅助模型，通过加权投票方式组合三个基础模型的输出结果，得到初始融合网络；对所述初始融合网络在验证集上进行网格搜索参数优化，调整各基础模型的权重系数和决策阈值，得到参数优化的融合网络；将所述参数优化的融合网络应用于测试集，计算各风险领域的平均精确率和召回率，形成所述金融合规风险评估模型，所述金融合规风险评估模型用于接收所述结构化数据集并输出风险评分和风险等级； 将所述结构化数据集输入所述金融合规风险评估模型进行多维度实时分析，得到合规风险评估报告，包括：将所述结构化数据集按照客户维度、交易维度、业务维度和机构维度进行数据分组，并根据所述多层次金融合规风险评估指标体系的指标定义，提取与风险指标对应的特征，得到多维度特征矩阵；对所述多维度特征矩阵进行数据标准化和缺失值处理，使其符合所述金融合规风险评估模型的输入要求，得到预处理特征数据；将所述预处理特征数据分别输入所述金融合规风险评估模型中的决策树模型、五层前馈神经网络模型和径向基核支持向量机模型，得到三组模型的风险评估值；根据所述性能矩阵中各风险领域的模型性能映射关系，对所述三组模型的风险评估值进行加权融合计算，利用所述参数优化的融合网络生成各风险指标的风险得分，得到综合风险评估结果；根据所述综合风险评估结果，按照所述多层次金融合规风险评估指标体系的层级关系，对风险指标层级的得分进行加权聚合计算，依次得到风险子类层级和风险领域层级的风险评分，形成层级风险评分表；将所述层级风险评分表与风险等级划分标准对照，生成风险等级分布图和风险趋势分析图，组合成所述合规风险评估报告； 根据所述合规风险评估报告识别潜在的合规风险点，并对所述合规风险点分配权重进行量化评估，得到风险点量化评估结果； 基于所述风险点量化评估结果设定分级预警阈值，当风险量化指标超过预设阈值时，生成包含风险点描述、风险等级、处理建议的预警信号，并将所述预警信号发送至相应的风险管理部门。

如需购买、转让、实施、许可或投资类似专利技术，可联系本专利的申请人或专利权人佛山大学，其通讯地址为：528000 广东省佛山市禅城区江湾一路18号；或者联系龙图腾网官方客服，联系龙图腾网可拨打电话0551-65771310或微信搜索“龙图腾网”。