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龙图腾网获悉中国建设银行股份有限公司福建省分行申请的专利基于多元数据的可疑客户识别与报送方法及系统获国家发明授权专利权，本发明授权专利权由国家知识产权局授予，授权公告号为：CN119741109B 。

龙图腾网通过国家知识产权局官网在2025-10-03发布的发明授权授权公告中获悉：该发明授权的专利申请号/专利号为：202411627451.8，技术领域涉及：G06Q40/03；该发明授权基于多元数据的可疑客户识别与报送方法及系统是由林敏;黄慧萍;李科炜;潘敏耀;翁羽莹;徐泉旺设计研发完成，并于2024-11-14向国家知识产权局提交的专利申请。

本基于多元数据的可疑客户识别与报送方法及系统在说明书摘要公布了：本发明公开了基于多元数据的可疑客户识别与报送方法及系统，包括以下步骤：获取客户信息，包括客户的外部数据及金融数据，基于所述客户信息构建客户数据集；构建可疑客户识别模型，使用所述客户数据集识别可疑客户；通过图计算识别所述可疑客户的交易结构图，识别交易结构图中的可疑特征；构建可疑团伙识别模型，用于识别所述交易结构图的核心交易结构、分析资金流路线及进行团伙风险评分；构建报告生成模型，根据可疑客户识别模型识别结果、交易结构图中的可疑特征及可疑团伙识别模型识别结果，生成符合报送要求的可疑客户分析报告。本发明可提高可疑客户识别的准确性，并提高报送报告生成的效率。

本发明授权基于多元数据的可疑客户识别与报送方法及系统在权利要求书中公布了：1.基于多元数据的可疑客户识别与报送方法，其特征在于，包括以下步骤： 获取客户信息，包括客户的外部数据及金融数据，基于所述客户信息构建客户数据集； 所述外部数据包括第三方数据、公共及政务数据，通过隐私计算引入； 构建可疑客户识别模型，使用所述客户数据集识别可疑客户； 通过图计算识别所述可疑客户的交易结构图，识别交易结构图中的可疑特征； 构建可疑团伙识别模型，用于识别所述交易结构图的核心交易结构、分析资金流路线及进行团伙风险评分；所述可疑团伙识别模型的识别步骤如下： 获取可疑客户；采用社会网络分析算法对交易结构图中各个节点的信息度量进行分析，获取关键交易枢纽节点；使用K‑Cores算法实现重点子网络分析，通过最小生成树算法发现交易结构图中保持图连通最少的边，获取核心交易结构；利用时序算法对交易结构图进行时间属性分析，利用最短路径算法寻找可疑交易个体之间最直接的中介，利用最小生成树算法得到核心交易路线；根据设定规则针对每一个设定时间段内的交易计算风险，并将风险量化为团伙的风险评分； 构建报告生成模型，根据可疑客户识别模型识别结果、交易结构图中的可疑特征及可疑团伙识别模型识别结果，生成符合报送要求的可疑客户分析报告；所述报告生成模型为大语言模型，所述大语言模型通过Lora技术微调，微调使用的增强数据包括历年反洗钱案例分析、行业报告、专业术语及规则标准。

如需购买、转让、实施、许可或投资类似专利技术，可联系本专利的申请人或专利权人中国建设银行股份有限公司福建省分行，其通讯地址为：350009 福建省福州市台江区江滨中大道298号；或者联系龙图腾网官方客服，联系龙图腾网可拨打电话0551-65771310或微信搜索“龙图腾网”。

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