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龙图腾网获悉建信金融科技有限责任公司申请的专利异常交易识别方法、装置及存储介质获国家发明授权专利权，本发明授权专利权由国家知识产权局授予，授权公告号为：CN115147220B 。

龙图腾网通过国家知识产权局官网在2025-12-23发布的发明授权授权公告中获悉：该发明授权的专利申请号/专利号为：202210759402.4，技术领域涉及：G06Q40/04；该发明授权异常交易识别方法、装置及存储介质是由权纯;何林芳;王雪设计研发完成，并于2022-06-30向国家知识产权局提交的专利申请。

本异常交易识别方法、装置及存储介质在说明书摘要公布了：本申请提供一种异常交易识别方法、装置及存储介质，涉及数据处理技术领域，该方法通过交易流水数据中所有交易流水数据中上游账号通过目标账号流入下游账号的交易金额和交易时间，以及上游账号流入目标账号但未流入下游账号的交易金额和交易时间，确定删除豁免账号后的交易团伙中每一目标账号的交易可疑度，进而确定上述交易团伙的交易可疑度，从而，识别异常交易团伙。其中，本申请实施例针对异常团伙的交易行为特点，在超细粒度的交易流水层面中挖掘出异常团伙和其交易链条，解决现有在交易较多情况下异常交易识别准确率较低的问题。而且，本申请实施例直接识别异常交易团伙，解决现有先识别异常单个体，导致异常交易团伙识别不完整的问题。

本发明授权异常交易识别方法、装置及存储介质在权利要求书中公布了：1.一种异常交易识别方法，其特征在于，包括： 获取待处理交易流水数据，所述待处理交易流水数据包括至少一条交易流水数据，其中，每一条交易流水数据包括目标账号，对手账号，以及所述目标账号与所述对手账号的交易金额和交易时间，所述对手账号包括转入所述目标账号的上游账号或所述目标账号转入的下游账号； 根据所述上游账号与所述目标账号的交易金额和交易时间，以及所述目标账号与所述下游账号的交易金额和交易时间，获得所述至少一条交易流水数据中，所述上游账号通过所述目标账号流入所述下游账号的交易金额和交易时间，以及所述上游账号流入所述目标账号但未流入所述下游账号的交易金额和交易时间； 基于所述上游账号通过所述目标账号流入所述下游账号的交易金额和交易时间，确定单位时间内所述至少一条交易流水数据中目标账号的流量，并基于所述上游账号流入所述目标账号但未流入所述下游账号的交易金额和交易时间，确定单位时间内所述至少一条交易流水数据中目标账号的留存量； 根据单位时间内所述至少一条交易流水数据中目标账号的流量，以及单位时间内所述至少一条交易流水数据中目标账号的留存量，计算单位时间内所述至少一条交易流水数据中目标账号的流量与留存量的差值； 判断待处理交易团伙中每一目标账号是否为预设豁免账号；其中，所述待处理交易团伙包括多个目标账号，所述多个目标账号为所述待处理交易流水数据中的目标账号； 若所述待处理交易团伙中有目标账号为所述预设豁免账号，则删除所述待处理交易团伙中的所述预设豁免账号，并基于单位时间内所述至少一条交易流水数据中目标账号的流量与留存量的差值，确定删除所述预设豁免账号后所述待处理交易团伙中每一目标账号的交易可疑度； 根据所述待处理交易团伙中每一目标账号的交易可疑度，确定所述待处理交易团伙的交易可疑度；根据所述待处理交易团伙的交易可疑度，识别异常交易团伙。

如需购买、转让、实施、许可或投资类似专利技术，可联系本专利的申请人或专利权人建信金融科技有限责任公司，其通讯地址为：200120 上海市自由贸易试验区银城路99号12层、15层；或者联系龙图腾网官方客服，联系龙图腾网可拨打电话0551-65771310或微信搜索“龙图腾网”。

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