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龙图腾网获悉北京嘉鼎天铭信息服务有限公司申请的专利一种基于四方协同运作的基金销售生态平台获国家发明授权专利权，本发明授权专利权由国家知识产权局授予，授权公告号为：CN121414498B 。

龙图腾网通过国家知识产权局官网在2026-04-21发布的发明授权授权公告中获悉：该发明授权的专利申请号/专利号为：202511629737.4，技术领域涉及：G06Q40/04；该发明授权一种基于四方协同运作的基金销售生态平台是由宁滨;王森设计研发完成，并于2025-11-08向国家知识产权局提交的专利申请。

本一种基于四方协同运作的基金销售生态平台在说明书摘要公布了：本发明公开了一种基于四方协同运作的基金销售生态平台，属于金融服务领域，为了解决现有基金销售生态平台信息无法同步的问题；本发明通过托管人模块、机构模块、理财师模块、客户模块、销售管理模块以及动态管理模块，针对基金行业长期存在的系统割裂、操作低效痛点，通过“一站式”资源整合，实现单点登录、全流程贯通、数据无缝流转，彻底改变用户需反复切换多系统、操作路径断裂的传统模式，通过FSP平台定时拉取多个托管机构多支基金产品数据进行统一清洗归集，建立标准化的数据资产管理规范；支持结构化和非结构化的存储与处理，解决数据孤岛问题，根据数据价值高低和冷热程度，将数据存储到不同平台介质，优化成本。

本发明授权一种基于四方协同运作的基金销售生态平台在权利要求书中公布了：1.一种基于四方协同运作的基金销售生态平台，其特征在于，包括：托管人模块，用于接入银行、券商托管机构的标准OpenAPI，定时提取基金净值、持仓明细数据，采用增量同步机制仅获取变化数据，对字段进行数据标准化处理，实现多托管机构数据互通；机构模块，用于接收销售机构、管理机构的入驻申请，审核其营业执照、代销牌照资质材料，审核通过后开通系统权限，支持理财师、投资人通过手机号+验证码完成移动端账户绑定；理财师模块，用于对入驻机构内部销售人员进行信息管理，分配差异化操作权限，支持关联客户、产品及订单的操作记录追溯；客户模块，用于采集客户信息，支持手动填写及OCR识别身份证、银行卡信息，同时建立客户标签体系，实现自动打标与手动打标，另外开展动态风控评级及合格投资者认证，对客户敏感信息进行脱敏处理；销售管理模块，用于录入产品信息，同时对数据进行授权，另外可生成预订单，并对其进行审核，同时对合同进行管理;动态管理模块，用于对接托管人模块、机构模块、理财师模块、客户模块以及销售管理模块的核心数据库，支持关联查询及数据实时更新，同时对基金销售风险进行风险溯源；所述客户模块引入客户多维动态风险因子建模，在现有客户风险评级基础上，结合客户互动数据，使用特征工程和机器学习算法为每个客户生成一个多维度的动态风险偏好向量，该向量包含客户对不同风险因子的敏感度得分和最大可承受敞口阈值，此阈值会根据客户的财富状况、年龄、市场情绪因素动态调整。

如需购买、转让、实施、许可或投资类似专利技术，可联系本专利的申请人或专利权人北京嘉鼎天铭信息服务有限公司，其通讯地址为：100000 北京市丰台区丽泽路24号院1号楼-5至32层101内26层2602-2C；或者联系龙图腾网官方客服，联系龙图腾网可拨打电话0551-65771310或微信搜索“龙图腾网”。

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